Финансовый инжиниринг – наука о финансовые нововведения, которые дают возможность участникам финансового рынка эффективнее реагировать на перемены, происходящие в экономике, приспосабливая для этих целей уже существующие или разрабатывая новые финансовые инструменты или операционные схемы.
До последнего времени финансовый инжиниринг не входил как отдельная дисциплина в программу подготовки бакалавров. Зато такие дисциплины, как "Финансовая математика", "Финансовый и инвестиционный менеджмент и анализ" включали некоторое обсуждение инноваций в той мере, в какой они имели отношение к указанным предметам.
Из-за ограничения по времени и объему материала, который обычно принято выражать в рамках этих учебных дисциплин, изучение финансового инжиниринга ограничивалось анализом последних финансовых разработок в дополнение к основному материалу, однако, как правило, подчеркивалась скорее на стандартных применениях уже существующих средств, чем на разработке новых применений существующих средств и новых стратегий прироста стоимости.
Учебная дисциплина сформировалась на стыке финансовой науки, информатики и математики. Знания, полученные в результате изучения дисциплины "Финансовый инжиниринг", помогут студентам решать широкий круг задач – от элементарного начисления процентов до анализа сложных инвестиционных, коммерческих и кредитных проблем.
Целью учебной дисциплины является формирование у студентов теоретических и практических навыков по деятельности финансового инженера, разработки и творческом применении финансовых технологий для решения финансовых проблем предприятий (организаций) международного профиля, умений управления финансовыми рисками.
Задачей изучения дисциплины является:
- довести до магистра теоретические основы финансового инжиниринга, выявить основы формирования знаний финансового инженера;
- ознакомить студентов магистерского уровня с различными видами производных финансовых инструментов и научить их практическому использованию;
- сформировать у студента навыки анализа рисков, присущих определенному сегменту мирового финансового рынка и умение предотвращать их с помощью финансовых деривативов;
- научить применять методы управления финансовыми рисками на предприятиях (организациях) международного бизнеса;
- сформировать понимание тенденций развития финансовой глобализации и роли финансовых инноваций в данном процессе.
Предметом данной учебной дисциплины является система финансово-экономических отношений, возникающих у субъекта финансового рынка в процессе его инвестиционной деятельности, а также связанных с его коммерческими операциями и операциями по управлению рисками, которые являются следствием изменения внедрения финансовых инноваций.
Данная учебная дисциплина закладывает необходимые знания и умения, необходимые студенту при изучении таких учебных дисциплин, как "Инвестирование", "Финансы предприятий", "Оценка стоимости бизнеса", "Финансовая безопасность предприятий", "Финансовый рынок" и др.
После изучения дисциплины студенты должны знать:
1) сущность, виды и методы финансового инжиниринга;
2) сущность, виды и принципы использования финансовых инструментов;
3) основы биржевого анализа и методы, используемые для его проведения;
4) структуру и классификацию финансовых инструментов;
5) структуру и состав сложных финансовых инструментов;
6) сущность и факторы, влияющие на финансовую инновацию;
7) сущность и факторы, влияющие на изменение цены биржевого актива;
8) сущность понятия "финансовая инновация";
9) методики оценки доходности и рентабельности инвестиций;
10) подходы к комплексному оцениванию рисков;
11) сущность и методы создания нового финансового продукта;
12) сущность понятия "стоимость бизнеса" и факторы, на нее влияющие.
Также в результате освоения дисциплины "Финансовый инжиниринг" студенты должны уметь:
1) использовать во время аналитической работы разнообразные методы и приемы финансового инжиниринга;
2) использовать во время аналитической работы разнообразные теоретические концепции финансового инжиниринга;
3) проводить анализ состояния и эффективности биржевых активов.
Если Вы изучаете курс «Финансовый инжиниринг» и Вам необходима помощь в подготовке контрольных и других видов работ обращайтесь в компанию ИЦ «KURSOVIKS».
